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为什么建议定投指数基金

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指数基金投资建议

为什么建议定投指数基金

  在年费固定的世界中,顾问的动机已经改变。现在,顾问随着客户投资组合的增长而获得更高的报酬。在这种环境下,顾问们倾向于选择指数基金,因为它们经常会带来较低的年度费用比率。为了欣赏低收费的吸引力,请考虑一位顾问,他推荐费用比率为1.18%(晨星公司大型混合类别的平均水平)的活跃基金。费用直接从收益中扣除。因此,庞大的年度费用比率缩小了投资组合的规模,并减少了顾问的报酬。顾问有动力推荐像Vanguard 500 Index(VFINX)这样的基金,该基金追踪标准普尔500指数,费用比率低至0.17%。

  苹果的崩溃:华尔街的悲剧许多顾问仍然更喜欢活跃基金,因为他们的目标是超越基准。但是,对于顾问来说,活跃的资金可能会有风险。如果一个积极的经理落后于基准,那么客户可能会生气并解雇顾问。指数基金没有这种风险,因为它们总是跟踪基准。

  加载资金会完全消失吗?可能不是。一些顾问继续出售负荷资金。顾问们说,在某些情况下,负担资金是最便宜的选择。假设您持有20年的费用基金。您需要先支付5%的负载,然后再没有其他费用。这可能比过去二十年只支付固定的1%年费便宜。顾问们有一点。对于某些客户,采取主动管理的负荷资金是很有意义的。通过选择最高费用的资金,客户可以获得良好的结果。

指数基金的投资建议

  在佣金制度下,顾问显然有动力推荐资金最大的基金。在大多数情况下,积极管理负荷较大的资金。  顾问们没有动力出售没有负担的资金。在大多数情况下,免佣金基金旨在服务没有使用顾问的“...

指数基金投资建议

  投资者一直在放弃积极管理的共同基金,旨在超越市场基准。据晨星公司(Morningstar)称,自2008年以来,股东已从活跃的大型美国股票基金撤资3930亿美元。与此同时,大盘指数基金的资金流入为...

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